首页            律师律所搜索            法律法规搜索            专家博客            新法快报            中国法律透视            律师嘉年华
  推荐给朋友   打印此页  用户名:  密码: 忘了密码? 帮助关于我们联系我们提取当前网址
《律商中国法律透视》
《律商中国法律透视》2017-03
- Editorial Notes
+ 新闻和交易
- 热点透视
  中国进一步对外开放银行业市场——银监会《关于外资银行开展部分业务有关事项的通知》解读
  从人社部修改《外国人在中国就业管理规定》看外国人在华就业
  简评《关于滥用知识产权的反垄断指南 (征求意见稿)》
  《专利审查指南》修改对移动终端专利保护的影响
  【专栏·律观“栋”察】《民法总则》的实施及其对外商投资企业的影响
+ 案例解析
+ 金杜劳动法专栏


   首页 > 中国法律透视 > 热点透视
中国进一步对外开放银行业市场——银监会《关于外资银行开展部分业务有关事项的通知》解读

 
任谷龙 | 安杰律师事务所
 
2017年3月10日,中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)发布《中国银监会办公厅关于外资银行开展部分业务有关事项的通知》(银监办发[2017]12号)(以下简称“12号文”)。12号文在国债承销、咨询、托管等业务、跨境业务协作以及投资境内银行业金融机构等方面进一步向外资银行开放,本文就这几项重要政策变化进行简要解读,并分析对银行业市场的影响。

一、投资境内银行业金融机构

12号文规定,在风险可控前提下,外商独资银行、中外合资银行(合称“外资法人银行”)可以依法投资境内银行业金融机构。允许外资银行投资境内银行业金融机构是12号文最大亮点。以外资银行自身为主体对境内银行业金融机构进行投资,不仅使得投资程序上省去了母行层面的审批同意(例如母行所在地金融监管机关的意见)等环节,也减少了母行的投资风险,充分利用外资法人银行法人身份,隔离投资风险。

在此之前,已经有外资银行通过境外母行投资境内的城市商业银行。未来,在符合现行法规的前提下,外资银行可以投资更多类型银行业金融机构,而且可以通过境内外资法人银行主体进行投资。

二、明确国债承销和咨询服务不需审批许可

12号文规定,外资法人银行开展国债承销业务,外资法人银行和外国银行分行开展财务顾问等咨询服务业务,不需获得银监会的行政许可,但应在开展业务后5日内向监管部门报告。依法应获得其他部门许可的,依照其规定办理。此前的《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》对于外资银行开展以上业务的行政许可事宜没有明确规定。12号文在细化了外资银行的业务范围的基础上,进一步明确以上业务不需要行政许可。

三、明确托管业务资质

12号文明确外资法人银行和外国银行分行依法开展托管业务,不需获得银监会的行政许可,应在开展业务后5日内向监管部门报告。但是,银监会行政许可规章另有规定的,或者依法应获得其他部门许可的,依照其规定办理。根据《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》规定,目前受到许可要求的托管业务包括:

● 代客境外理财托管业务:银监会直接监管的外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务的申请,由银监会受理、审查和决定;
● 证券投资基金托管业务:申请开办证券投资基金托管业务由证监会受理,证监会和银监会联合审查和决定。

四、跨境业务协作

12号文明确指出,外资银行可以依法合规与母行集团开展境内外业务协作,发挥全球服务优势,为客户在境外发债、上市、并购、融资等活动提供综合金融服务。

近年来,随着“一带一路”国家战略的实施和国际产能合作的不断推进,中国企业境外投资并购发展迅速。这些投资并购业务越来越依赖专业的跨境金融服务。很多在华的外资银行的母行都是具有全球网络和跨国管理经验的国际全能银行,在金融创新、产品技术、服务类别、以及对某个地区市场方面具有很大的优势,可以为中国企业的全球业务提供一揽子综合金融服务。

事实上,很多外资银行已经开始了一定程度上的跨境业务协作,为中资企业“走出去”提供服务。但是,由于政策法规不明确,外资银行都比较谨慎,此前的协作主要还是停留在客户维护和客户介绍层面。我们相信,12号文将有利于深化外资银行与母行集团的协作,有利于发挥母行全球网络资源和优势。

当然,鼓励外资银行与母行集团的跨境业务协作,并不代表着外资银行可以直接从事境外母行的业务,或者境外母行直接从事境内外资银行的业务。境内和境外是不同的监管区域,跨境业务协助需要遵守相应区域内的法律和监管规定。

五、对银行业的影响

12号文为外资银行带来了诸多的便利,也将推动银行业综合化格局下的竞争。从短期而言,12号文的出台短期内不会对中国银行业产生显著冲击和影响,毕竟外资银行目前占国内银行业总资产比重较小。但是,国际银行在全球网络、混业经营、管理经验等方面领先国内银行。随着我国金融业混业经营局面的逐步推进,企业全球化金融需求的格局下,外资银行的比较优势将得到充分发挥。这将会对国内银行在国内的现有优势地位带来挑战。

12号文的出台显示中国进一步开发中国市场的信息。从加入WTO以来,中国逐渐扩大对外开放的范围,银行业领域更是如此,进一步的开放更是大势所趋。中外资银行监管标准逐渐统一,为外资银行的经营发展提供了公平、透明的监管环境和法律制度保障。银监会将持续深化银行业对外开放格局,支持在华外资银行积极参与中国金融市场提供服务,促进国内银行业市场稳健发展。

作者简介:

*任谷龙律师为安杰律师事务所金融与资本市场部合伙人,擅长各类融资业务、金融衍生和证券化、一般银行业务、资产管理、信托等金融业务。

 
使用条款  私隐权政策  
Lawyers.com | LawyerLocator.co.uk | Anwalt24.de | martindale.co.il | martindale.jp | Martindale.com | law24.co.za  
Copyright ©2017 LexisNexis, a division of Reed Elsevier Inc. All rights reserved. 
网站运营由 励徳爱思唯尔信息技术(北京)有限公司 提供,京ICP070259